หน่วยงานกำกับดูแลของออสเตรเลียพัฒนากฎ Crypto ของประเทศในแนวทางล่าสุด
APRA และ AUSTRAC มองหาการลดความซับซ้อนของระเบียบข้อบังคับในปัจจุบันสำหรับอุตสาหกรรม crypto ที่กำลังเติบโตของออสเตรเลีย
หน่วยงานกำกับดูแลทั้งสองตั้งใจที่จะสนับสนุนกฎหมายที่เสนอเพื่อลดความเสี่ยงในขณะที่ควบคุมกิจกรรมทางอาญา APRA ยังแสวงหาแนวทางที่เป็นไปได้ในกฎระเบียบ “ระมัดระวัง” ของ Stablecoins
หน่วยงานกำกับดูแลหลักสองแห่งของออสเตรเลียได้ออกคำแนะนำเกี่ยวกับแนวทางปฏิบัติที่ดีที่สุดสำหรับธุรกิจที่จัดการ crypto ในลักษณะที่เพิ่มความชัดเจนทางการเงินสำหรับอุตสาหกรรมสินทรัพย์ดิจิทัลที่กำลังเติบโตของประเทศ
ทั้งศูนย์รายงานและวิเคราะห์ธุรกรรมของออสเตรเลีย ( AUSTRAC ) และ Australian Prudential Regulation Authority ( APRA ) ได้ออกแถลงการณ์เมื่อวันพุธ โดยระบุถึงความเสี่ยงและความคาดหวังที่รับรู้เมื่อต้องรับมือกับประเภทสินทรัพย์ที่พึ่งเกิดขึ้น
ไม่เหมือนกับเขตอำนาจศาลที่อยู่ใกล้เคียง ซึ่งรวมถึงสิงคโปร์ซึ่งมีกฎเกณฑ์เกี่ยวกับสินทรัพย์ดิจิทัลเป็นอย่างดี กฎระเบียบด้านการเข้ารหัสลับในออสเตรเลียประกอบด้วยกฎเกณฑ์ที่ดึงมาจากภาคการเงินแบบดั้งเดิม
คำแนะนำล่าสุดจากหน่วยเฝ้าระวังของประเทศถือเป็นก้าวสำคัญสู่ความชัดเจนยิ่งขึ้นสำหรับธุรกิจ crypto ที่ดำเนินงานในออสเตรเลียร่วมกับกรอบกฎหมายที่เสนอ เป็นไปตาม ข้อเสนอนโยบายก่อนหน้านี้ที่ออกแบบมาเพื่อควบคุมทุกอย่างตั้งแต่การเก็บภาษี crypto ไปจนถึงใบอนุญาตการแลกเปลี่ยนสินทรัพย์ดิจิทัล
AUSTRAC ซึ่งรับผิดชอบในการตรวจสอบและตอบสนองต่ออาชญากรรมทางการเงิน ได้ใช้เรื่องเล่าที่ล้าสมัยว่าด้วยการยอมรับการเข้ารหัสลับที่เพิ่มขึ้นนั้นมีความเสี่ยงสูงที่จะเกิดกิจกรรมทางอาญา
“ผู้ให้บริการทางการเงินจำเป็นต้องตื่นตัวต่อสัญญาณของการใช้สกุลเงินดิจิทัลอย่างผิดกฎหมาย ซึ่งรวมถึงการใช้สกุลเงินดิจิทัลในการโจมตีแรนซัมแวร์” Nicole Rose ซีอีโอของ AUSTRAC กล่าวในแถลงการณ์
ในคู่มือ “การป้องกันการใช้สกุลเงินดิจิทัลในทางที่ผิดในอาชญากรรมทางการเงิน” AUSTRAC ได้กำหนดคำแนะนำสำหรับธุรกิจที่ตรวจจับการหลีกเลี่ยงภาษี การจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้าย การหลอกลวง และการฟอกเงิน
AUSTRAC ยังให้คำแนะนำสำหรับธุรกิจต่างๆ เกี่ยวกับวิธีที่ดีที่สุดในการระบุและป้องกันอินสแตนซ์ของการโจมตีด้วยแรนซัมแวร์ที่พยายามใช้ประโยชน์จากคริปโตเคอเรนซี (crypto) เป็นวิธีการกรรโชกที่เป็นของเหลว
“สกุลเงินดิจิทัลเช่น bitcoin ช่วยให้อาชญากรไซเบอร์สามารถร้องขอจำนวนเงินค่าไถ่ที่สูงขึ้นและรับการชำระเงินได้ง่ายขึ้น เพิ่มผลกำไรและความน่าดึงดูดใจของแรนซัมแวร์” AUSTRAC เขียน
นอกจากนี้ยังดึงการค้นพบจากคณะกรรมการคัดเลือกวุฒิสภาของปีที่แล้วในเรื่อง “Australia as a Technology and Financial Centre” ซึ่งได้ยินกรณีการ de-banking จากผู้เข้าร่วมในอุตสาหกรรม crypto โดยสถาบันการเงินที่ใหญ่ที่สุดของประเทศ รวมถึงจากธนาคาร “big Four” บางแห่งของออสเตรเลีย
De-banking เป็นแนวทางปฏิบัติของธนาคารแบบดั้งเดิมที่สถาบันการเงินยุติบัญชีของธุรกิจ crypto ซึ่งมักจะไม่มีเหตุผลที่อ้างถึง ในกรณีหนึ่ง คณะกรรมการได้ยินกรณีของ Michaela Juric ผู้ก่อตั้ง Bitcoin Babe ซึ่งให้บริการด้านการธนาคารของเธอยุติลงมากกว่า 90 ครั้งตลอดระยะเวลา 7 ปีของธุรกิจของเธอ
“AUSTRAC กีดกันสถาบันการเงินจากการปิดบัญชีตามอำเภอใจและอย่างกว้างขวางทั่วทั้งภาคส่วน” หน่วยงานกำกับดูแลเขียนไว้ในคำแนะนำ “การดีแบงก์กิ้งธุรกิจที่ถูกกฎหมายและถูกกฎหมายสามารถส่งผลเสียต่อบุคคลและธุรกิจได้ นอกจากนี้ยังสามารถเพิ่มความเสี่ยงของการฟอกเงินและการจัดหาเงินทุนจากการก่อการร้าย และส่งผลเสียต่อเศรษฐกิจของออสเตรเลีย”
AUSTRAC มีอำนาจเหนือบริการทางการเงิน รวมถึงผู้ให้บริการแลกเปลี่ยน crypto ทั่วประเทศ
คำสั่งของ APRA สนับสนุนแนวทางดังกล่าว APRA ซึ่งดูแลธนาคาร สหภาพเครดิต บริษัทประกันภัย และแผนการเกษียณอายุ และอื่นๆ ได้วางความคาดหวังสำหรับหน่วยงานที่ได้รับการควบคุมเพื่อใช้ “แนวทางอย่างรอบคอบ” เมื่อจัดการความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องสำหรับสินทรัพย์ดิจิทัล
ในจดหมายที่เขียนโดย Wayne Byres หัวหน้าของ APRA หน่วยงานกำกับดูแลขอให้ธุรกิจภายใต้ขอบเขตของธุรกิจเข้าใจและบรรเทาอันตรายและดำเนินการ “การตรวจสอบวิเคราะห์สถานะ” ที่เหมาะสมทั้งหมดในขณะที่ใช้ “การควบคุมการจัดการความเสี่ยงที่แข็งแกร่ง”
“หน่วยงานต่างๆ ยังต้องตรวจสอบให้แน่ใจว่าพวกเขาปฏิบัติตามระเบียบปฏิบัติและการเปิดเผยข้อมูลที่ควบคุมโดย [คณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และการลงทุนของออสเตรเลีย]” APRA เขียน
เมื่อต้นเดือนนี้ Byres ได้ขอให้สถาบันการเงิน ของออสเตรเลีย ระมัดระวังในการจัดการกับ crypto โดยคาดการณ์ถึงการเปิดตัวจดหมายที่คาดว่าจะได้รับในวันพุธ
Byres กล่าวว่า “โดยวิธีการทั้งหมดในการสร้างสรรค์สิ่งใหม่ ๆ แต่ดำเนินการด้วยความระมัดระวังและมีความรู้อย่างเต็มที่เกี่ยวกับความเสี่ยง” Byres กล่าวในขณะนั้น
APRA กำลังพัฒนากรอบการทำงานระยะยาวสำหรับกิจกรรมการเข้ารหัสลับในออสเตรเลีย และได้จัดทำแผนสามปีผ่านแผนงานนโยบายที่จะปรึกษาหารือกันก่อน จากนั้นจึงพยายามเพิ่มเติมความพยายามในการสร้างข้อกำหนดใหม่และปรับปรุงสำหรับการจัดการความเสี่ยงด้านปฏิบัติการ
หน่วยงานกำกับดูแลกำลังมองหาแนวทางที่เป็นไปได้ในการควบคุม “ระมัดระวัง” ของเหรียญที่มีเสถียรภาพ cryptocurrencies ที่มูลค่าถูกผูกไว้กับคำสั่งหรือสินค้าโภคภัณฑ์ โดยในที่สุดก็นำพวกมันมารวมเข้ากับกรอบการกำกับดูแลที่ควบคุมสิ่งอำนวยความสะดวกด้านมูลค่าที่เก็บไว้ (SVF)
SVF หมายถึงบริการชำระเงินที่ช่วยให้ลูกค้าสามารถเก็บเงินในสิ่งอำนวยความสะดวกโดยมีจุดประสงค์เพื่อดำเนินการชำระเงินในอนาคต
ภายใต้การพัฒนากรอบกฎหมายและระเบียบข้อบังคับที่กว้างขึ้น APRA กล่าวว่าตั้งใจที่จะปรึกษาหารือเกี่ยวกับข้อกำหนดอย่างรอบคอบสำหรับ SVF ขนาดใหญ่ในปีหน้า
“APRA จะยังคงติดตามแนวโน้มอุตสาหกรรมอย่างใกล้ชิดและความเสี่ยงที่เกิดขึ้นใหม่ที่เกี่ยวข้องกับสินทรัพย์ crypto มีส่วนร่วมกับหน่วยงานกำกับดูแลอื่น ๆ ทั้งในและต่างประเทศและให้คำแนะนำเพิ่มเติมตามความจำเป็น” กล่าว
อ่านบทความข่าวสารอื่น ๆ เพิ่มเติมได้ที่ sukkatshalomalaska.net อัพเดตทุกสัปดาห์
